Xác minh danh tính (KYC – Know Your Customer) là gì? Tại sao phải KYC?

1. KYC là gì ?

• KYC là viết tắt của Know Your Customer hiểu theo tiếng Việt thì có nghĩa là hiểu khách hàng của bạn hay nói chính xác là biết về khách hàng. Đây là quá trình xác minh danh tính khách hàng của ngân hàng khi mở tài khoản hoặc theo định kỳ cần kiểm tra khi tạo các tài khoản ngân hàng trực tuyến.
• Không chỉ trong hoạt động ngân hàng mà cả hoạt động tài chính cũng rất quan tâm đến quá trình KYC này để tránh và phòng ngừa các rủi ro mà khách hàng gây ra hoặc xảy ra dù là chủ quan hay khách quan.

KYC bao gồm 2 quy trình chính:

• Thu thập thông tin cá nhân (PII – Personally identifiable information) thông qua giấy tờ tùy thân được chính phủ cấp cho công dân.
•  Xác minh khách hàng bằng cách đánh dấu các cá nhân tiếp xúc với chính trị (PEP- Politically Exposed Person) và những cá nhân có tiền án, tiền sự.

>>> Đọc thêm: Hướng Dẫn Đăng Ký Và KYC Tài Khoản Sàn Bybit Đầy Đủ Nhất (2022)

2. Tại sao phải KYC ?

• KYC đóng vai trò quan trọng đối với việc tuân thủ các tiêu chuẩn chống rửa tiền và hối lộ, dưới hình thức cơ quan lập pháp ở cả cấp độ toàn cầu và quốc gia. Nhìn chung, mục tiêu của KYC là ngăn chặn các doanh nghiệp tài chính/ phi tài chính bị các tổ chức tội phạm sử dụng – cố ý hoặc vô ý – để rửa tiền, tài trợ khủng bố và các mục đích bất hợp pháp khác. 4 yếu tố quan trọng chính của KYC bao gồm:
• Ngăn chặn các hành vi phạm tội.

• Tạo dựng niềm tin và sự minh bạch cho khách hàng.

• Tăng cạnh tranh lành mạnh cho thị trường tiền điện tử.

• Cách để hợp pháp hóa tiền điện tử.

• Có thể nói KYC chính là yếu tố quan trọng hàng đầu trong các nền tảng giao dịch online, đặc biệt là giao dịch trên thị trường Crypto.

  Hy vọng bài viết mang đến thông tin hữu ích cho bạn và giúp bạn hiểu thêm về KYC trong thị trường tài chính.
  Khi có thắc mắc gì hãy để lại đánh giá và chúng tôi sẽ giúp bạn giải đáp!

Nếu chưa có tài khoản Binance, bạn có thể xem hướng dẫn đăng ký Binance và cách nhận giảm giá 20% phí giao dịch trọn đời.