Hướng dẫn chi tiết xây dựng danh mục đầu tư tiền mã hóa

Dù là đầu tư tài chính truyền thống hay đầu tư tiền mã hóa hóa thì việc xây dựng danh mục đầu tư là việc làm quan trọng. Điều này giúp nhà đầu tư có thể giảm thiểu tới mức thấp nhất rủi ro tổng thể theo hồ sơ và chiến lược đầu tư của mình. Hiểu một cách đơn giản, cân bằng danh mục đầu tư tiền mã hóa chỉ là việc đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình giữa các loại tiền khác nhau.

Tùy thuộc vào tiềm lực của nhà đầu tư mà mức độ đa dạng hóa của từng người là khác nhau. Tuy nhiên không thể phủ nhận rằng việc này đem lại lợi ích về lâu về dài nhờ vào việc giảm rủi ro cho các khoản đầu tư các tài sản tiền mã hóa khác nhau (bao gồm cả Stablecoin). Điều cần lưu ý là việc cân bằng lại việc phân bố tài sản phải được diễn ra thường xuyên.

Tham gia vào thị trường tiền điện tử không khó, nhưng điều này yêu cầu nhà đầu tư phải có kiến thức. Và để làm điều này một cách tốt nhất thì không thể bỏ qua việc phân bố tài sản và thường xuyên cân bằng danh mục đầu tư tiền mã hóa của mình. 

Danh mục đầu tư tiền mã hóa là gì?

Đây là khái niệm chỉ một tập hợp các đồng crypto thuộc sở hữu của các nhà đầu tư. Danh mục này thường chứa nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm cả altcoin và các sản phẩm tài chính tiền mã hóa. Điều này không giống với danh mục đầu tư truyền thống, khi chỉ gắn bó với một loại tài sản cố định. 

Nhà đầu tư tiền mã hóa có thể theo dõi danh mục đầu tư của mình bằng cách thủ công trên bảng tính hoặc hoặc nhờ vào các công cụ, phần mềm chuyên nghiệp để tính toán khoản nắm giữ và lợi nhuận của mình. Công cụ theo dõi rất cần thiết không chỉ đối với các nhà giao dịch hằng ngày và ngắn hạn mà còn đối với các nhà đầu tư dài hạn và Hodler.

Phân bố và đa dạng hóa tài sản là gì?

Việc làm quen với các khái niệm và phân bố tài sản là cần thiết đối với bất kỳ nhà đầu tư nào khi muốn tạo danh mục đầu tư.

Phân bố tài sản là việc đầu tư vào các loại tài sản khác nhau, ví dụ tiền mã hóa, cổ phiếu, trái phiếu, kim loại quý, tiền mặt…

Đa dạng hóa tài sản là việc phân phối quỹ đầu tư vào các tài sản hoặc lĩnh vực khác nhau, ví dụ đầu tư cổ phiếu ở đa dạng các ngành: nông nghiệp, công nghiệp, dịch vụ, năng lượng, chăm sóc sức khỏe…

Lợi ích lớn nhất của cả hai nhiệm vụ này là giúp giảm rủi ro tổng thể cho nhà đầu tư.

Thực tế về mặt kỹ thuật, tiền điện tử vẫn là một nhóm tài sản. Bởi vậy trong danh mục đầu tư, nhà đầu tư có thể đa dạng các sản phẩm coin và token với các mục tiêu và hoàn cảnh sử dụng khác nhau. Ví dụ, nhà đầu tư có thể phân bố danh mục đầu tư với 50% vốn đầu tư vào Bitcoin, 20% vào Stablecoin, mỗi 15% vào NFT và Altcoin

Danh mục đầu tư tiền mã hóa đa dạng và đầu tư tập trung

Thường thì lời khuyên cho một nhà đầu tư mới là nên tập trung vào việc đa dạng hóa danh mục đầu tư. Như đã đề cập, một danh mục đầu tư đa dạng có thể giảm thiểu rủi ro thiệt hại và biến động tổng thể. Các khoản lãi có thể bù đắp cho những khoản bị lỗ. Chính vì thế mà nhà đầu tư vẫn giữ được vị thế của mình trên thị trường. Mặc dù không phải tất cả các khoản đầu tư đều sinh lời, nhưng việc phân bố đa dạng và hợp lý tài sản của mình sẽ giúp nhà đầu tư đi được đường dài và kiếm được lợi nhuận ổn định.

Tuy nhiên, việc đầu tư tiền mã hóa vào các loại tài sản khác nhau đòi hỏi nhà đầu tư phải theo dõi thị trường chặt chẽ. Mức đa dạng càng cao thì càng đòi hỏi cao. Trên thực tế thì hầu hết các nhà đầu tư đều cố tìm cách đánh bại thị trường với mức đạt được lớn hơn. Khi đó, các tài sản đầu tư tạo ra lợi nhuận tốt đóng vai trò cân bằng với các tài sản hoạt động kém. Một danh mục đầu tư có mức độ đa dạng cao có khả năng lợi nhuận trung bình cao hơn một danh mục đầu tư tập trung.

Tuy nhiên, việc quản lý một danh mục đầu tư đa dạng đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức và nhiều thời gian nghiên cứu, phân tích thị trường. Để đầu tư hiệu quả, nhà đầu tư phải hiểu những gì mình muốn và định mua. Nhưng việc hiểu rõ mọi thứ sẽ giảm xuống thấp tỷ lệ thuận với kích cỡ của danh mục đầu tư. Bởi vậy, nếu danh mục đầu tư nằm trên các Blockchain khác nhau, nhà đầu tư phải sử dụng nhiều loại ví và sàn để truy cập tài sản của mình. Việc này có vẻ khó khăn nhưng đó là lựa chọn và tư duy đầu tư của mỗi người, và việc lựa chọn đa dạng hóa luôn luôn được khuyến khích.

Các loại tiền mã hóa và các sản phẩm tài chính tiền mã hóa

Các loại tiền mã hóa

Theo vốn hóa thị trường thì Bitcoin (BTC) đang là đồng tiền mã hóa lớn nhất và nổi tiếng nhất. Tuy vậy, một danh mục đầu tư cân bằng sẽ luôn bao gồm nhiều đồng tiền mã hóa khác nhau để giảm rủi ro tổng thể. Dưới đây là một số đồng tiền mã hóa.

• Đồng coin thanh toán

Ngày nay, việc phát hành một đồng tiền mới không còn chỉ với mục đích giao dịch và thanh toán đơn thuần. Tuy nhiên, khi xem xét lại sự ra đời của đồng tiền mã hóa, hầu hết các dự án đều là các hệ thống để chuyển giá trị ví dụ Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) hay Litecoin (LTC)…Đây là những thế hệ tiền mã hóa đời đầu ra đời trước cả Ethereum và các hợp đồng thông minh.

• Stablecoin

Đây là loại tiền mã hóa neo giá (cố định giá) theo một loại tài sản cơ bản như tiền pháp định hay kim loại quý, đá quý. Mặc dù Stablecoin không mang lại lợi nhuận lớn như các loại tiền khác nhưng nó có khả năng mang lại sự ổn định, giống như tên gọi của mình.

Ví dụ: 

Đồng BUSD được neo giá theo đồng Đô la Mỹ với dự trữ được đặt ở tỷ lệ 1:1

Đồng PAX Gold (PAXG) sử dụng cùng một hệ thống nhưng liên kết mỗi đồng tiền với giá của một ounce vàng được giữ trong kho dự trữ.

Hoạt động dưới một thị trường đầy biến động đòi hỏi nhà đầu tư phải có một danh mục đầu tư tiền điện tử ổn định. Trong khi đó, Stablecoin lựa chọn một thứ gì đó bên ngoài hệ sinh thái crypto để đặt nền tảng giá trị. Nếu nhà đầu tư muốn chuyển một đồng coin bất kỳ sang một đồng coin khác, việc cân nhắc lựa chọn Stablecoin là một bước đi chắc chắn vì nó được đảm bảo bằng một tài sản cố định. Điều này có thể bảo vệ tài sản hiệu quả như tiền pháp định. Tuy nhiên, thủ tục chuyển đổi từ đồng tiền điện tử sang tiền pháp định tốn thời gian hơn việc chuyển sang đồng Stablecoin.

• Các token

• Token chứng khoán (Security Token)

Một token chứng khoán có thể đại diện cho nhiều thứ chứ không chỉ chứng khoán truyền thống. Ví dụ nó có thể là vốn chủ sở hữu trong một công ty, trái phiếu do một dự án phát hành hoặc quyền biểu quyết. Hơn thế nữa, chứng khoán đã được đưa vào Blockchain một cách hiệu quả với các quy định cơ bản giống như chứng khoán truyền thống. Chính vì vậy, các token chứng khoán thuộc thẩm quyền của các cơ quan quản lý địa phương và phải trải qua các quy trình thẩm định pháp lý trước khi phát hành ra thị trường.

• Token tiện ích (Utility Token)

Các token này hoạt động như chìa khóa cho một hoạt động dịch vụ hoặc sản phẩm (ví dụ BNB, ETH…). Nhà đầu tư có thể sử dụng token tiện ích để thanh toán phí giao dịch với các ứng dụng phi tập trung (DApps) trong nhiều tiện ích. Bên cạnh đó, nhiều dự án còn phát hành tiện ích riêng của họ để huy động vốn trong một đợt chào bán. Giá trị của bất cứ một token nào về lý thuyết cũng phải được liên kết với giá trị tiện ích của nó.

• Token quản trị (Governance Token)

Nhà đầu tư có thể tham gia biểu quyết đối với một dự án hoặc một phần doanh thu thông qua việc nắm giữ token quản trị. Để sở hữu, nhà đầu tư có thể tìm các token này trong các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) như PancakeSwap, Uniswap hay SushiSwap…Tương tự như token tiện ích, giá trị của token quản trị cũng ảnh hưởng trực tiếp đến thành công của dự án.

Các sản phẩm tài chính tiền mã hóa

Không chỉ nắm giữ các đồng tiền điện tử khác nhau, một danh mục đầu tư đa dạng cũng cần nắm các sản phẩm tài chính tiền mã hóa khác nhau. Trên Blockchain và các DApps có số lượng lớn các sản phẩm tài chính mà nhà đầu tư có thể cân nhắc.

Dành cho các nhà đầu tư mới chưa quen với các sản phẩm tài chính tiền mã hóa, Binance cung cấp nhiều sản phẩm khác nhau. Nhà đầu tư có thể vào phần Tài chính trên Binance để tham khảo. Tuy nhiên, một điều cần lưu ý kỹ rằng mỗi sản phẩm đều có mức độ rủi ro khác nhau nên nếu quyết định đầu tư sản phẩm nào, để tránh rủi ro, hãy tìm hiểu cơ chế hoạt động của nó thật kỹ.

Xây dựng danh mục đầu tư tiền mã hóa

Ý tưởng đầu tư nói chung và thiết lập danh mục đầu tư nói riêng của mỗi nhà đầu tư là khác nhau. Tuy nhiên chúng đều được xây dựng theo nguyên tắc:

• Phân chia danh mục đầu tư dựa vào mối tương quan giữa rủi ro và lợi nhuận từ cao xuống thấp rồi thiết lập tỷ trọng cho chúng. 
• Cân nhắc việc nắm giữ một số Stablecoin để cung cấp thanh khoản cho danh mục đầu tư
• Cân bằng lại danh mục đầu tư nếu cần thiết
• Xây dựng chiến lược phân bố vốn, tránh đặt trọng tâm quá nhiều vào bất kỳ một lĩnh vực nào nằm trong danh mục
• Thực hiện việc nghiên cứu của chính mình thông qua các chỉ số kỹ thuật, không hoàn toàn dựa vào lời khuyên của người khác.
• Lường trước rủi ro, chỉ đầu tư những gì có đủ khả năng để mất mà không gây mất cân bằng.

Trình theo dõi danh mục đầu tư tiền mã hóa

Hiện nay, có nhiều trình theo dõi danh mục đầu tư tiền mã hóa mà các nhà đầu tư có thể tham khảo. Đây là một chương trình hoặc một dịch vụ máy tính cho phép theo dõi các tài sản đang nắm giữ. Thông qua đây, nhà đầu tư có thể đánh giá cách phân bố đầu tư hiện tại có phù hợp và có nên đưa ra các điều chỉnh cho thích hợp hay không.

Một số trình theo dõi hiệu quả mà nhà đầu tư có thể tham khảo

• CoinMarketCap: công cụ theo dõi giá cực kỳ phổ biến có phát triển tính năng danh mục đầu tư, miễn phí trên máy tính để bàn và thiết bị di động. Để sử dụng, nhà đầu tư phải thêm các khoản nắm giữ của mình theo cách thủ công, vì nó không kết nối với ví hoặc sàn giao dịch mà bạn sử dụng.
• CoinGecko: được biết đến với tính năng theo dõi giá tiền mã hoá, nhưng nó cũng có một tùy chọn danh mục đầu tư. Giống CoinMarketCap, trình này cũng miễn phí trên điện thoại di động và máy tính. 
• Blockfolio: cho phép giao dịch cùng lúc với quản lý danh mục đầu tư.Công ty này đã hoạt động từ năm 2014 và khá nổi tiếng trong ngành tiền mã hoá. Tuy nhiên, ứng dụng này chỉ dành cho thiết bị di động và không cung cấp trải nghiệm giao dịch tiền mã hoá trên máy tính để bàn.
• Delta: dành cho thiết bị di động, cho phép đồng thời xem danh mục đầu tư tiền mã hoá và các khoản đầu tư truyền thống. Nó có thể kết nối với 20 sàn giao dịch và nhiều loại ví, bao gồm cả Binance. Có cả phiên bản miễn phí và trả phí, nhưng không thể giao dịch trong ứng dụng.

Kết luận

Nói tóm lại, việc phân bố, đa dạng hóa tài sản và thiết lập danh mục đầu tư là những khái niệm cơ bản về hoạt động quản lý và đầu tư. Sức khỏe của Bitcoin ảnh hưởng rất nhiều đến thị trường tiền mã hóa nói chung. Nhưng việc xây dựng và cân bằng danh mục đầu tư cho riêng mình sẽ giúp các nhà đầu tư không chịu ảnh hưởng 100% từ đồng coin này. K

hi không may Bitcoin gặp sự cố, nhà đầu tư không mất trắng vì các đồng tiền và loại tài sản khác sẽ bù đắp tổn thất đó. Không thể phủ nhận rằng, việc thiết lập một danh mục đầu tư cân bằng luôn mang lại giá trị, không đơn giản là nắm giữ nhiều loại tiền và nhiều loại tài sản, một chiến lược khôn ngoan có thể là một con ngựa tốt để nhà đầu tư đi đường dài, có lợi nhuận bền vững và có khả năng chịu đựng rủi ro.