Những quy định pháp lý trên sàn Binance mà bạn cần biết

Quy định pháp lý, KYC, AML, quyền riêng tư và đặc biệt là mối quan hệ giữa chúng trên một nền tảng giao dịch là mối quan tâm hàng đầu của mọi người tham gia bất kể là khách hàng trung thành hay người mới gia nhập. Hiểu rõ quy chế hoạt động cơ bản và những lưu ý mà nền tảng thiết lập sẽ giúp bạn đạt được hiệu quả tối ưu khi giao dịch tiền mã hóa và phòng tranh rủi ro không đáng có.

Bài viết dưới đây bao gồm những chia sẻ từ CEO Changpeng Zhao của sàn giao dịch tiền điện tử Binance về những quy định và quyền riêng tư mà người tham gia cần lưu tâm.

Quy định Pháp lý về KYC và AML

Để bạn hình dung một cách đơn giản nhất có thể, chúng ta sẽ bàn về 2 quy định cơ bản luôn xuất hiện ở tất cả các quốc gia: đó là KYC & AML.

• KYC (thấu hiểu thông tin khách hàng): sàn giao dịch có nghĩa vụ phải nắm bắt thông tin cơ bản về khách hàng của mình, ở đây bao gồm yêu cầu cung cấp chứng minh thư, xác minh địa chỉ cư trú, ..
• AML (phòng chống rửa tiền): sàn giao dịch phải phân tích từng giao dịch và đảm bảo chúng hoạt động minh bạch, nằm ngoài các hoạt động tội phạm, lừa đảo hay rửa tiền.

Đối với cả KYC và AML trong thị trường tiền mã hoá, có một bộ phận thuộc bên thứ ba chuyên đi phân tích các giao dịch on-chain và chấm các mức điểm khác nhau cho mỗi giao dịch, thay vì bản thân sàn giao dịch thực hiện việc đó nhằm đảm bảo sự minh bạch. 

Quy định cụ thể về KYC và AML trên sàn Binance:

1. Người dùng phải tuân thủ nghiêm chỉnh chính sách KYC của nền tảng (bao gồm nhưng không giới hạn ở yêu cầu xác minh tên thật) liên quan đến danh tính người dùng và tài khoản liên quan đến giao dịch P2P (bao gồm nhưng không giới hạn ở tài khoản Spot và tài khoản tiền pháp định, sau đây gọi chung là “Tài khoản”) và Người dùng phải đảm bảo rằng Tài khoản họ sử dụng trên nền tảng P2P (“Nền tảng”) được đăng ký hợp pháp và chỉ do chính họ sử dụng.
2. Khi hệ thống kích hoạt báo động tài chính về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố trên Nền tảng, Người dùng phải tích cực hợp tác với nền tảng để xác minh và hỗ trợ cung cấp mọi bằng chứng kiểm soát rủi ro khi cần thiết (tùy theo các biện pháp kiểm soát rủi ro mà nền tảng áp dụng).
3. Nếu Người dùng không tuân thủ Điều ( I.2.), Nền tảng có quyền tắt tất cả hoặc bất kỳ phần nào của các tính năng trong Tài khoản của Người dùng.
4. Người dùng phải có trách nhiệm đảm bảo rằng họ có quyền hợp pháp đối với giao dịch theo luật pháp hiện hành. Dù thế nào đi nữa, Nền tảng cũng không chịu trách nhiệm về tính hợp pháp hoặc không hợp pháp của giao dịch của Người dùng. Mặc dù Nền tảng không phải là một phần của bất kỳ giao dịch P2P nào giữa các Người dùng, nhưng để đảm bảo tất cả các giao dịch đều tuân thủ pháp luật, Nền tảng có thể (nhưng không bắt buộc) xem xét tính hợp pháp của các giao dịch do người dùng thực hiện và thực hiện các hành động theo luật pháp và quy định hiện hành. 
5. Người dùng có trách nhiệm tuân thủ luật pháp địa phương liên quan đến việc sử dụng hợp pháp Nền tảng tại khu vực tài phán địa phương của mình, cũng như các luật và quy định khác áp dụng cho Người dùng. Trong phạm vi luật pháp địa phương quy định, người dùng cũng phải chịu trách nhiệm về thuế, khấu trừ thuế tại nguồn, thu thuế, kê khai thuế và nộp thuế cho cơ quan thuế tương ứng.

>>> Đọc thêm: Hướng dẫn chi tiết xác minh danh tính KYC trên sàn giao dịch Binance

Quy định về sàn giao dịch

• Sàn giao dịch “đã được cấp phép”. Đây là các sàn giao dịch đăng ký hoạt động tại một quốc gia có quy định hoặc ít nhất là một bộ khung pháp lý rõ ràng. Có những nước sẽ cấp ra “giấy phép sàn giao dịch tiền mã hoá”. Những nước khác thì yêu cầu sàn giao dịch phải “đăng ký” với một cơ quan chuyên trách, còn có những nước thì chỉ cần sàn đăng ký nhận giấy phép cung cấp dịch vụ tài chính truyền thống. Nhấn mạnh một lần nữa, mỗi nước sẽ có một quy định của riêng họ.
• Sàn giao dịch “chưa được cấp phép”. Vì không thể tìm được thuật ngữ nào tốt hơn, chúng ta đành phải dùng khái niệm “chưa được cấp phép” tại đây. Đây thường là các sàn hoặc đăng ký hoạt động tại một quốc gia chưa có quy định về tiền mã hoá hoặc là không đăng ký thành lập công ty ở bất kỳ nước nào hết.
• Sàn giao dịch Phi tập trung (DEX). Trong khi hai loại sàn giao dịch trên đa phần đều là sàn tập trung, số lượng sàn DEX đang hoạt động lúc này phải nói là khá khiêm tốn. Chúng thường được thiết lập trên một hợp đồng thông minh (smart contract) hoặc là blockchain. Số đông những sàn này đều không có nơi đăng ký hoạt động cụ thể nên thường được xem là “chưa được cấp phép”. Có từng mức độ phi tập trung khác nhau, thế nhưng có lẽ đây là một chủ đề để khi khác hãy quay lại.

Quyền riêng tư

Đa phần các quy định pháp lý đều đưa AML lên trên quyền riêng tư của người dùng. Điều này đồng nghĩa với việc sàn giao dịch thường xuyên phải chạy các đợt kiểm tra AML nằm ngoài quyền lựa chọn của sàn giao dịch. Tuy nhiên, với tư cách là một người dùng, bạn có những lựa chọn sau:

• Sử dụng một sàn giao dịch đã được cấp phép và đồng thuận với việc sàn giao dịch sẽ kiểm tra AML tương tự như các ngân hàng. Ngoài ra, bảo đảm tuân thủ luật pháp khi giao dịch tiền mã hoá dựa trên quy định về khu vực sinh sống.
• Sử dụng một sàn giao dịch chưa được cấp phép và chấp nhận một số rủi ro đi kèm về bảo mật, sự hạn chế hoạt động về tính năng và giao dịch có thể xảy ra.
• Sử dụng một sàn DEX. Lưu ý: Chúng thường có thanh khoản khá thấp và không có khả năng tiếp cận đến tiền pháp định.

Nếu bạn thực sự quan tâm đến quyền riêng tư của mình, hãy cân nhắc sử dụng một đồng coin ẩn danh, ngoài ra cần lưu ý:

• Cân nhắc thật kỹ trước khi trao đổi hay chia sẻ về thắng lợi trong các giao dịch trên các phương tiện đại chúng
• Không bao giờ chia sẻ các địa chỉ cá nhân của bạn cho bất cứ ai kể cả trong trường hợp không sử dụng nữa.
• Tuyệt đối giữ bí mật tài khoản của bạn
• Tránh chia sẻ thông tin danh tính cá nhân
• Khuyến nghị chỉ sử dụng các kênh truyền thông mã hóa

Tại sao Binance quan tâm tới các quy định pháp lý?

Danh xưng Binance hiện đã vượt xa tên của chỉ một công ty hay một sàn giao dịch tập trung. Hiện có một nhóm các nền tảng giao dịch fiat-crypto đã được cấp phép đang sử dụng thương hiệu và công nghệ của Binance, bao gồm Binance Singapore, Binance.US, Binance Jersey, v.v. Tất cả chúng đều hoạt động độc lập và đảm bảo tuân thủ pháp luật địa phương. Bên cạnh đó, vẫn phải kể đến sàn giao dịch tập trung Binance.com cho người dùng toàn cầu. Và cũng có một nền tảng tên Binance DEX được vận hành trên Binance Chain bởi một nhóm các nhà phát triển đến từ cộng đồng.

Với sự lớn mạnh của mình, Binance mong rằng khi làm việc trực tiếp với các cơ quan quản lý, công ty sẽ giúp mang lại những quy định bảo vệ người dùng và thu hút sự cải tiến. Việc có những quy định tốt để bảo vệ khách hàng trong khi vẫn khuyến khích sự cải tiến là vô cùng quan trọng cho sự phát triển của ngành công nghiệp này. Tôn chỉ của các nhà sáng lập sàn Binance là “Được người dùng tin tưởng là cách tốt nhất và duy nhất để phát triển. Ở hầu hết mọi nơi trên thế giới, một nền tảng tuân theo các quy định sẽ tăng được sự tín nhiệm cho mọi người.”. Ngoài ra, việc nỗ lực thiết lập chặt chẽ quy định được kỳ vọng giúp cho sàn giao dịch Binance: 

Tăng lượng sử dụng

Ngày nay, có khoảng 5% dân số toàn cầu sử dụng tiền điện tử. Điều này có nghĩa là tiền điện tử vẫn đang trong giai đoạn đầu của sự phát triển. Những người dùng từ sớm này chấp nhận gửi tiền vào một sàn giao dịch nước ngoài mà họ tin tưởng. Nhưng đối với 95% dân số còn lại – những người dùng đại chúng – họ sẽ thường thích sử dụng sàn giao dịch trong nước, được cấp phép và có văn phòng tại địa phương. Vì vậy việc có giấy phép sẽ tạo điều kiện cho Binance thu hút 95% dân số này nhanh chóng hơn.

Hợp tác với các ngân hàng dễ dàng hơn.

Mặc dù những người hâm mộ cuồng nhiệt tiền điện tử luôn muốn sống trong một thế giới không tưởng hoàn toàn phi tập trung, sự thật là thế giới này vẫn còn rất nhỏ. Ngày nay, 99.9% vẫn là tiền pháp định. Và 5% người sử dụng tiền điện tử thường chỉ có một phần nhỏ tài sản là tiền điện tử. Để ngành công nghiệp tiền điện tử phát triển, chúng ta cần tiền pháp định để chuyển đổi dễ dàng. Chúng ta cần xây dựng cầu nối giữa tiền điện tử và tiền pháp định. Để làm được điều này, chúng ta cần tích hợp với các hệ thống tài chính truyền thống, các ngân hàng và các dịch vụ thanh toán. Và để thực hiện được điều đó, Binance cần có giấy phép.

Các lý do khác

Với vị trí của Binance trên thị trường hiện nay, hầu hết các cơ quan quản lý sẽ có xu hướng hợp tác với sàn giao dịch này trước tiên khi muốn làm việc với ngành công nghiệp tiền điện tử. So sánh với các đối thủ khác, Binance thường có tiếng nói hơn và quan điểm của họ cũng thường được xem trọng hơn. Vì vậy, họ có thể tác động tới các quy định để trở nên tốt nhất cho ngành công nghiệp này. Binance mong muốn chia sẻ các hành động khiến người dùng tin tưởng họ, từ những điều căn bản như KYC/AML, tới các đặc trưng của ngành công nghiệp như bảo mật, quản lý ví tiền, hỗ trợ khách hàng, giải quyết tranh chấp cho tới cả các chính sách của nhân viên nội bộ. Qua việc chia sẻ những hành động tốt nhất, Binance hi vọng có thể giúp xây dựng một ngành công nghiệp vững mạnh hơn.

Cuối cùng, trong một thị trường được quản lý, thường chỉ có những công ty lớn có thể trụ lại được. Chúng ta luôn chào đón nhiều sàn giao dịch hơn trong lĩnh vực, nhưng chúng ta nhiều khi lại tức giận khi những sàn giao dịch nhỏ có những chính sách bất lợi cho người dùng. Binance muốn ngăn chặn điều này.

Có nhiều thách thức đối với các quy định. Hầu hết các quy định sẽ có những hạn chế mà có thể giới hạn sự tiếp cận của người dùng. Quy định quá khắt khe hay quá lỏng lẻo sẽ đều giết chết ngành công nghiệp tại thị trường khu vực, khiến thị trường này bỏ lỡ cơ hội cách mạng FinTech. Nhưng những quy định tốt được thiết kế cẩn thận sẽ cho phép ngành công nghiệp phát triển nhanh hơn.

Vì những lý do trên, Binance đón nhận các quy định trong ngành công nghiệp này và sẽ luôn hợp tác với các cơ quan quản lý trên thế giới.

Cuối cùng, hầu hết các cơ quan quản lý ngày nay vẫn đang chỉ nhìn vào một phần nhỏ của thị trường tiền điện tử, các sàn giao dịch tập trung. Binance mong rằng khi làm việc trực tiếp với các cơ quan quản lý, công ty sẽ giúp mang lại những quy định bảo vệ người dùng và thu hút sự cải tiến. 

>> Xem ngay: Hướng dẫn chi tiết đăng ký tài khoản và xác minh KYC trên sàn Binance 2022